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城政辦發〔2019〕25號 陽泉市城區人民政府辦公室 關于印發陽泉市城區企業資金鏈應急周轉保障資金管理暫行辦法的通知
發布日期:2019-07-12 11:09   閱讀數: -

  義井鎮人民政府,各街道辦事處,區直各有關部門 

  《陽泉市城區企業資金鏈應急周轉保障資金管理暫行辦法》已經區人民政府同意,現印發給你們,請認真貫徹執行。 

    

    

                             陽泉市城區人民政府辦公室 

                                 2019531 

    

    

  陽泉市城區企業資金鏈應急周轉保障資金管理 

    

  第一章 總 則 

    為有效應對新的經濟形勢下我企業資金周轉可能出現的風險,緩解企業歸還貸款困難,保持良好銀企合作關系,促進經濟健康平穩發展,根據山西省金融工作領導組《關于印發<企業資金鏈應急周轉保障資金管理辦法>的通知》(晉金組發〔2015〕2號)及陽泉市金融辦《企業資金鏈應急周轉保障資金管理暫行辦法》(陽金發2015〕40號文件精神,政府決定設立“陽泉市城區企業資金鏈應急周轉保障資金”(以下簡稱“應急周轉保障資金”),現結合我實際,特制定本辦法。 

    第一條 本辦法所稱的應急周轉保障資金,是指為符合國家產業政策和信貸政策、生產經營正常、市場前景較好、資金周轉暫時出現困難的企業按時還貸續貸,提供臨時周轉服務的短期資金。 

    第二條 本辦法適用于在陽泉市城區內依法設立的實體經濟企業,用于支持企業流動資金貸款的轉貸續貸。項目貸款、表外業務融資等不適用于本辦法。 

    第三條 應急周轉保障資金的管理應堅持“政府引導、公益運作、周轉使用、互利共贏”的原則。 

  第二章 應急周轉保障資金的來源和管理 

    第四條 政府財政出資2000萬元在我設立應急周轉保障資金。 

    第五條 我應急周轉保障資金牽頭部門為陽泉市城區財政局,承辦主體為陽泉市方正融資擔保中心(以下簡稱方擔保中心),陽泉市城區企業應急周轉保障資金管理工作領導組負責應急周轉保障資金發放審批,方擔保中心負責應急周轉保障資金的管理及日常運作。在充分利用應急周轉保障資金的同時,方擔保中心的自有結余資金可以參與應急周轉保障資金的使用,具體使用額度和權限須經方擔保中心出資人會議和區財政局協商確定。 

    應急周轉保障資金管理應單獨設立銀行賬戶和會計賬簿,專戶存儲,專門管理專項資金。 

  第三章 使用對象及范圍 

  第六條 區工信局(區中小企業服務中心)可以推薦企業名單,與銀行機構所申請的企業相一致的,由陽泉市城區企業應急周轉保障資金管理工作領導組進行資格審核后,優先使用應急周轉保障資金。 

  第七條 應急周轉保障資金支持的企業必須具備以下條件: 

    (一)企業在我范圍內依法設立、誠信經營,企業產品符合國家產業政策,生產經營狀況良好,無不良信用記錄; 

   ?。ǘ┚哂卸懶⒌鈉笠搗ㄈ俗矢?,各種登記手續齊全; 

   ?。ㄈ┪耷?/span>行為,上年度納稅額一般應在10萬元以上(含10萬元)的企業優先使用應急周轉保障資金; 

   ?。ㄋ模┯滌型晟頻牟莆裰貧群凸娣兜幕峒坪慫?/span>體系,按時報送會計資料,資產負債率等財務指標由合作銀行具體把握; 

   ?。ㄎ澹┢笠導胺ǘù砣宋薏渙頰饜偶鍬?; 

   ?。┢笠等肥蕩嬖諏鞫式鵠?,經貸款銀行確認正在辦理還貸續貸手續并同意給予續貸。 

    第 應急周轉保障資金申請單筆額度原則上不超過200萬元。 

    第 符合上述條件的企業,經合作銀行同意續貸后,可由合作銀行向方擔保中心申請使用應急周轉保障資金。 

    第 各合作銀行承認本辦法,區財政局簽訂合作協議后,在合作協議約定的范圍內開展本業務。 

    區財政局與合作銀行就開展企業轉貸相關事項進行書面約定,明確合作方式、流程及雙方的權利與義務,建立和完善相關管理制度,規范資金管理、合理調度應急周轉保障資金。 

  第四章 資金的運行 

    第十 應急周轉保障資金運行遵循“專款專用、封閉運行、滾動使用、確保安全”的原則。 

    第十 為提高應急周轉保障資金的運轉效率,該項資金最長使用期限不得超過15天。1個工作日內完成出款和回款的企業,根據《中國人民銀行關于人民幣存貸款計結息問題的通知》(銀發2015〕129號規定,不收取利息;使用期限在5個工作日內按人民銀行公布的同期銀行貸款基準利率收取費用,并允許在下一年度優先使用資金;5至15個工作日期間按人民銀行公布的同期銀行貸款基準利率1.5倍收取費用;超過15個工作日完成續貸的企業,下一年度申請該資金時延緩或不予使用。 

    第十 為確保資金安全,應急周轉保障資金由方擔保中心在銀行開設專用賬戶,實行封閉管理。只有合作銀行同意為企業續貸且出具承諾后,才能使用應急周轉保障資金。 

  第五章 使用程序 

    第十 申請。合作銀行在需要借用該項資金時,須在原貸款到期日前10個工作日內向方擔保中心提出書面申請。方正擔保中心要本著為企業服務的理念,強化責任擔當,對申報企業認真審核。合作銀行申請需提供以下資料: 

    1、陽泉市城區企業應急周轉保障資金使用申請表; 

    2、即將到期的銀行貸款合同原件及復印件; 

    3、貸款最終審批機構同意授信的證明文件; 

    4、企業及法定代表人征信系統記錄證明; 

    5、合作銀行和承辦支行營業執照復印件及負責人身份證復印件; 

    6、續貸承諾書(保證還貸后發放不低于還款額的新貸款金額并明確使用資金歸還時間)?!?/span> 

    第十 審核。在企業自籌資金足額到位,且合作銀行提出申請的基礎上,方擔保中心對企業的誠信情況進行核實,根據合作銀行及借款企業提供的申請材料,在2個工作日之內出具審核意見。 

    第十 批準。陽泉市城區企業應急周轉保障資金管理工作領導組根據方擔保中心提供的審核意見召開專題會議研究,在2個工作日之內決定該筆資金是否發放。經專題會議研究同意發放該筆款項后,由方擔保中心通過資金托管賬戶劃轉至合作銀行提供的指定賬戶中(該賬戶不可為借款企業賬戶,只能為合作銀行賬戶),并通知合作銀行。 

    第十 收回。合作銀行在收到應急周轉保障資金后,原則上應在5個工作日內辦理完成續貸手續并同時發放貸款,但最長不得超過15個工作日。 

    合作銀行在向借款企業發放貸款的同時,應將相應的應急周轉保障資金及其費用及時、足額劃轉至方擔保中心指定的賬戶之中。 

  第十 整理歸檔。應急周轉保障資金收回后,方擔保中心將資金使用、收回全過程中形成的資料立卷歸檔,以備后查。 

  方正擔保中心提出異議的或賬戶余額不足以一次性滿足所有申報企業需求的,由區財政局召開專題會議結合申請使用日期、貸款到期日期、資料完善日期以及其他因素進行研究決定。同時,鼓勵企業自籌資金,在自籌資金足額到位的情況下優先使用。 

  第十九條 合作銀行要嚴格貸前審查,貸中要加快續貸辦理時間,貸后要積極配合方正擔保中心進行資料立卷歸檔。 

  第二十條 資金托管銀行要強化服務意識,指派專人處理此項業務,簡化資金支付手續,加快資金周轉效率;下一年度資金托管要根據上一年度金融機構考核情況進行競爭性存放。 

  第二十一條 各銀行業金融機構要進一步提高思想認識,積極引導貸款到期并符合續貸條件的企業申請使用政府“應急周轉金”。 

  第六章 監督管理和風險控制 

   為加強應急周轉保障資金的管理,成立陽泉市城區企業應急周轉保障資金管理工作領導組(以下簡稱領導組),領導組組長由分管財政工作的副長擔任,成員由區政府辦、區財政局、區工信局負責人組成。領導組下設辦公室,辦公室主任由區財政局副局長擔任。 

  第二十三條 轉貸資金應專款專用,任何單位不得以任何理由、任何方式截留、挪用;不得弄虛作假、騙取轉貸資金。對違反規定的視同挪用,并按照相關法律法規,追究有關人員責任。 

   加強資金運行監管,確保資金使用依法合規。加強日常業務監督,加大審計力度,防止權力尋租,保障資金依法合規運行,確保資金安全。 

    第二十 合作銀行對同意續貸且借款人落實續貸條件的,承擔足額按期續貸責任。對未按時足額續貸,致使應急周轉保障資金不能及時歸還的,合作銀行承擔應急周轉保障資金歸還、補足的清償責任。 

    第二十 合作銀行應認真履行協議約定。由于合作銀行不能有效履行相關業務或者故意提供虛假續貸保證或出具續貸保證后,未兌現續貸承諾的,造成周轉資金不能按時、足額歸還的,區財政局和方擔保中心將依法追償。政府視情況取消該銀行各項先進榮譽和申請政府獎勵、補助的資格。同時,財政部門取消在該銀行的全部財政性資金存款業務。 

  第七章 收入及分配 

    第二十 應急周轉保障資金的收入,用于支付資金日常管理的相關費用和支付相關稅費,結余部分退還相關企業。 

  第八章 附 則 

    第二十 本辦法自201961日起實施。 

主辦單位:中共陽泉市城區區委 陽泉市城區人民政府主辦   網站地圖
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